Conseil en gestion de patrimoine · Bordeaux
Construire, protéger, transmettre.
Particuliers, familles, chefs d’entreprise et professions libérales : FR Patrimoine vous accompagne à chaque étape de votre vie patrimoniale, avec rigueur et dans la durée.
Conseiller en investissements financiersMembre de la CNCGPCourtier en assurance · ORIAS 15004250Carte transaction
Le cabinet
Un interlocuteur unique pour orchestrer l'ensemble de votre patrimoine.
Un patrimoine se pilote dans sa globalité. Placements, fiscalité, retraite, prévoyance, immobilier et transmission sont étroitement liés : une décision prise isolément peut en fragiliser une autre.
Notre rôle est d’en avoir une vision d’ensemble, de construire avec vous une stratégie cohérente, puis de coordonner les professionnels qui l’entourent — notaire, avocat, expert-comptable, banquier — pour qu’elle se déploie sans friction.
Nous sélectionnons les solutions en architecture ouverte, parmi un large panel de partenaires, sur un seul critère : votre intérêt.
Ceux que nous accompagnons
Chaque situation est singulière.
Particuliers, familles, dirigeants, professions libérales ou retraités : nous prenons le temps de comprendre votre histoire et vos projets avant de proposer quoi que ce soit. Quelques exemples d’accompagnements :
i.
Chefs d'entreprise
Rémunération du dirigeant, placement de la trésorerie, préparation de la cession ou de la transmission de l’entreprise, articulation entre patrimoine professionnel et privé.
ii.
Professions libérales & médicales
Prévoyance et protection du revenu, retraite (PER, Madelin), optimisation fiscale et constitution d’un patrimoine à la mesure de votre activité.
iii.
Familles & transmission
Protection du conjoint et des enfants, assurance vie, donations, démembrement : organiser sereinement la transmission entre générations.
iv.
Préparation de la retraite
Anticiper la baisse de revenus, valoriser son épargne, se constituer des revenus complémentaires et aborder cette nouvelle étape en toute sérénité.
Expertises
Une ingénierie patrimoniale complète.
Chaque mission commence par un bilan approfondi de votre situation et de vos objectifs. Les solutions viennent ensuite — jamais l’inverse.
Stratégie patrimoniale
Bilan global, définition des objectifs, feuille de route et suivi régulier dans la durée.
Investissements financiers
Allocation en architecture ouverte, fonds datés, produits structurés, private equity.
Assurance vie & capitalisation
Contrats français et luxembourgeois sélectionnés pour leur qualité, leur souplesse et leurs frais.
Retraite & prévoyance
PER, contrats Madelin, prévoyance invalidité-décès, complémentaire santé, épargne salariale.
Transmission
Donations, démembrement de propriété, clauses bénéficiaires, protection du conjoint.
Immobilier & financement
Investissement locatif, recherche de crédit, regroupement de prêts, assurance emprunteur.
Le cabinet accompagne également ses clients dans la vente de leurs biens. Voir nos biens à vendre → · Nos honoraires →
Notre approche
Notre engagement de confidentialité.
Parler de son patrimoine, c’est parler de sa famille, de son entreprise, de ses projets. Cela suppose une confiance absolue.
Secret professionnel
Vos informations restent strictement entre vous et votre conseiller. Rien n’est communiqué sans votre accord.
Un interlocuteur unique
Le même conseiller vous suit d’année en année. Pas de turn-over, pas de plateforme.
Des rendez-vous à votre convenance
Au cabinet, rue Blanche à Bordeaux, à votre domicile, sur votre lieu de travail ou en visioconférence.
Des données protégées
Vos documents sont conservés de manière sécurisée, dans le respect du RGPD et de nos obligations réglementaires.
Votre conseiller
François Wippern
« Avant de parler de solutions, il faut prendre le temps de comprendre une histoire, une famille, des projets. »
Diplômé d’un DESS de droit bancaire et financier et d’un Mastère spécialisé en gestion de patrimoine (ESC Europe), François Wippern a exercé pendant dix ans au sein de banques privées parisiennes et d’une société de gestion financière.
Il met aujourd’hui cette expérience de la gestion de fortune au service d’une clientèle bordelaise, avec la même exigence et davantage de proximité.
François Wippern
Fondateur · Conseiller en gestion de patrimoine
La Lettre Patrimoine
L'actualité patrimoniale, décryptée.
Marchés financiers, fiscalité, lois de finances, ingénierie patrimoniale : en articles comme en vidéos, notre lettre éclaire les sujets qui comptent pour votre patrimoine.
Contact
Un premier entretien, confidentiel et sans engagement.
Cet échange nous permet de comprendre votre situation et vos attentes, et de vous dire en toute transparence si et comment nous pouvons vous être utiles.
Pour convenir d’un rendez-vous, appelez-nous ou écrivez-nous directement.
SAS FR PATRIMOINE au capital de 1 000 €. Siège social : 23 rue Blanche, 33200 Bordeaux. RCS Bordeaux 809 494 347. Immatriculée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 15004250 en qualité de courtier en assurance et de conseiller en investissements financiers, adhérent de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des marchés financiers. Titulaire de la carte transaction. Garantie financière : MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 160 rue Henri Champion, 72030 Le Mans Cedex 9.
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